Кредитная «Умная карта» с кешбэком или милями Газпромбанка

до 27,9%
%ставка
600000 ₽
Кредитный лимит
2388 ₽/год
Обслуживание
В день обращения
Решение
Дата обновления: 16.10.2021

О карте «Умная карта»

Кредитная «Умная карта» Газпромбанка дает до 10% кэшбэка или мили, кредитный лимит до 600 000 рублей, дополнительную карту бесплатно, возобновляемый льготный срок без процентов до 60 дней, кэшбэк у партнеров до 30% — это одно из лучших предложений по бонусной программе и грейс-периодом. Заказать карту на 3 года можно по паспорту. Доступно получение моментальной карты в течение 1-3 дней после получения одобрения.

Кредитный калькулятор

Расчет суммы платежа по карте «Умная карта» Газпромбанка
Сумма кредита ДО 600 000 ₽
Проц. ставка макс
Мин. платеж
Ваш минимальный платеж: 1 000 ₽
Срок погашения: 601 месяц
Переплата за всё время: 126 975 ₽
Показать график платежей

График платежей

МЕСЯЦ ПЛАТЕЖ ПРОЦЕНТЫ ПОГАШЕНИЕ ДОЛГА БАЛАНС

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

  • Платежная системаVisa
  • Тип картыИменная Gold
  • Срок действия3 года
  • Максимальный лимит600 000 ₽
  • Минимальный лимитУстанавливается индивидуально
  • Процентная ставка0% - первые 2 месяца; от 25,9% годовых за безналичные покупки по окончанию льготного периода; 29,9% за операции с наличными деньгами и переводы на дебетовую карту
  • Стоимость обслуживания199 ₽ – ежемесячная оплата, 0% –расходы по карте в месяц более 5 тысяч рублей
  • Комиссия за снятие наличных2.9% + 290 ₽
  • Кэшбэк или милиПрограмма лояльности на выбор: кэшбэк – до 10% в выбранной автоматически категории покупок, где было более всего трат (установлен на карте по умолчанию); мили – до 4 М за каждые 100 ₽ расходов ежедневно, до 10 М за каждые 100 ₽ трат в системе «Газпромбанк – Travel» (переход на мили вместо кэшбэка возможен 1 раз в месяц), при активном пользовании карты накопленные мили не сгорают в течение года, 1 М = 1 ₽
  • Сборник актуальных тарифов
Дата актуальности: 15.10.2021

Требования и Документы

Необходимые документы

Паспорт

Подтверждение дохода

Справка по форме 2-НДФЛ или Банка при запросе кредитного лимита свыше 150 тыс. р

Дополнительные документы

Банк может запросить документы, подтверждающие занятость

Гражданство РФ

Обязательно

Регистрация

Клиент должен быть зарегистрирован и фактически проживать в районе обслуживания Банка

Возраст

От 20 до 62 лет

Дополнительные требования

Стаж: на последнем текущем месте работы – свыше 3 месяцев, общий – более 1 года; для пенсионеров, которые не работают, этих условий нет

Дата актуальности: 15.10.2021

Плюсы и минусы

Плюсы

До 10% кешбэк или мили на выбор

В некоторых регионах есть бесплатная доставка

Возобновляемый лимит по кредитке

Если в срок вносить оплату, банк может увеличить лимит

Минусы

Льготный срок маленький и не превышает 2 месяцев

Плата за обслуживание

Комиссия за снятие кредитных средств

Установлен лимит по кэшбэку в месяц

Бонусная программа

В рамках программы банк начисляет кэшбэк за покупки. Размер кэшбэка зависит от суммы покупки:

  • 3%, от 5 000 рублей в месяц;
  • 5%, от 30 000 рублей в месяц;
  • 10%, от 75 000 рублей в месяц.

Кэшбэк начисляется на счет не позднее 10 числа каждого месяца. Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк (МСС-коды):

  • АЗС/Парковки: 5541, 5542, 7523.
  • Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд: 5811, 5812, 5813, 5814.
  • Детские товары и развитие: 5641, 5945, 8211, 8299, 8351.
  • Одежда и обувь: 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699.
  • Кино и развлечения: 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999.
  • Фитнес и спортивные товары: 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997.
  • СПА, салоны красоты и косметика: 5977, 7230, 7297, 7298.
  • Медицинские услуги и аптеки: 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099.
  • Дом, дача: 5039, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719.
  • Бытовая техника: 5722, 5732, 5946, 5065.

Дополнительно клиент может получить кэшбэк до 30%, за покупки у партнеров. Посмотреть список партнеров можно на официальном сайте Газпромбанка, в разделе: https://www.gazprombank.ru/personal/page/gpbloyalty.

Как пополнить карту и снять деньги

Снятие средств с комиссией 2,9% + 290 р

Банкоматы и ПВН любых банков

Без комиссии

Банкоматы, ПВН, карты Банка

Банкоматы сторонних банков

Интернет и мобильный банк

С комиссией 1% (мин. 99 р)

Карты сторонних банков

Другие способы пополнения

Личный кабинет другого банка

Салон связи МТС, Связной, Мегафон, Евросеть, Билайн

Электронный кошелек

Сервис Золотая корона

Решение по заявке

Газпромбанк тщательно проверяет потенциальных клиентов. Срок рассмотрения заявки – до 3 рабочих дней. Как показывает практика, моментальное решение получают только держатели зарплатных карт. Новому клиенту обычно приходится подождать день.

Активация карты

Активировать карту можно несколькими способами. Как активировать:

  1. На официальном сайте выбрать «Активация карты»: https://www.service.gazprombank.ru/inet-services/cc/action/wake-up?action=show-auth-page. Откроется страница, где следует указать номер карты, срок действия и код безопасности. После кликнуть «Далее» и следовать подсказкам системы.
  2. По телефону горячей линии: 8-800-100-00-89 или +7-495-980-41-41. Потребуется ответить на вопросы специалиста банка.
  3. Через банкомат. Надо вставить карту, ввести пин-код и запросить баланс.
  4. В мобильном приложении. Следует выбрать умную карту и напротив кликнуть «Активировать». После следовать подсказкам системы.
  5. В офисе, после получения карты попросить сотрудника снять блокировку.

На практике менеджеры банка сами активируют кредитные карты или просят клиента сразу пройти к банкомату и совершить любую бесплатную операцию.

В чем подвох?

Предлагаем ознакомиться с некоторыми «подводными камнями», о которых кредитные специалисты всегда умалчивают. В чем подвох:

  • Чтобы получить кэшбэк, надо купить товаров в месяц, как минимум на 5 000 рублей. Чем выше сумма покупок, тем больше процент возврата.
  • В месяц клиент может получить кэшбэк не более 3 000 рублей.
  • Бесплатное обслуживание доступно при ежемесячных тратах более 5 000 рублей.
  • На покупки действует одна ставка – 25,9% годовых, а на снятие наличных другая – 29,9% годовых.
  • Максимальный лимит, в размере 600 000 рублей, сразу новому клиенту Газпромбанк не одобрит. Можно получить не более 100 000 рублей, с возможностью дальнейшего повышения.
  • Доставка есть не во всех городах. Список городов: https://www.gazprombank.ru/personal/credit-cards/4594717/.
  • Один раз в месяц клиент может сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот. Для этого нужно обратиться в офис Газпромбанка и написать заявление. Дистанционно программа начисления не меняется! Накопленные мили при этом не сгорают.

Сравнение банковской карты ««Умная карта»» с картами других банков

«Умная карта» Газпромбанк
«100+» Промсвязьбанк
Alfa Travel Альфа-Банк
Кредитный лимит
600000 ₽
600000 ₽
500000 ₽
700000 ₽
299999 ₽
Ставка
до 27,9%
до 26%
до 23,99%
до 29,9%
до 27%
Обслуживание
2388 ₽/год
1190 ₽/год
1490 ₽/год
1890 ₽/год
1200 ₽/год
Льготный период
0 дней
101 день
60 дней
55 дней
51 день
Плюсы и минусы карты от блогера Назаренко
Блогер Картовед о том как работает кэшбек на карте
Подробный обзор карты от канала Твой финансист

Вопрос-Ответ

Как узнать решение по заявке?
Информация о решении Банка придет в СМС.
Как доставляют карту?
Карту в указанное место привезет сотрудник банка. Если в этом регионе доставки нет, то кредитку можно получить в офисе Банка.
Чем отличается кредитная «Умная карта» с кешбэком или милями от кредитки «Удобная карта» с беспроцентным периодом до 180 дней?
Льготный период по карте «Умная» – 2 месяца, по кредитке «Удобная» – 180 дней. Первый банковский продукт предназначен для путешественников, накапливающих мили и оплачивающих бонусами билеты, отели, или заемщиков, желающих получать повышенный кешбек. Преимущества «Удобной карты» в большом льготном периоде и низким процентом за пользование кредитными средствами в другое время.
Где можно потратить накопленные на кредитной «Умной карте» Газпромбанка мили?
На вебресурсе gazprombank.onetwotrip.com можно узнать сколько накоплено миль, здесь же можно их израсходовать.
Как пополнить карту?
3 способа пополнения: перевести деньги с карты другого банка; пополнить в банкомате; воспользоваться интернет-банкингом или мобильным приложением Газпромбанка.
Автор материала: Ходос Елена
Автор проекта, кредитный специалист

Отзывы клиентов

6 отзывов
4.7
(6 оценок)
4.7 7 голоса
Ваша оценка
Подписаться
Уведомить о
Ваша оценка
6 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Евгений
14.06.2021 11:33
Ваша оценка :
     

Отличная карта для тех, кто часто путешествует. Полученными милями я оплачиваю часть стоимости билета на самолет. Кстати, Газпромбанк предлагает выбрать категорию с максимальных кэшбэком до 10%. За границей карту принимают без проблем, курс конвертации выгодный.

Виктор
20.06.2021 12:47
Ваша оценка :
     

Для меня данная карта была удобна тем, что банк не требует официального подтверждения дохода. У меня были временные трудности, уволили с работы, денег ни шиша. Получил карту, чтобы не уйти совсем в патовое положение. Одобрили 150.000 рублей, меня они спасли. Особенно с учетом, что дается 2-х месячный льготный период.
На выбор дается несколько бонусных программ, какая выгоднее — решайте для себя сами. Можно вообще не заморачиваться и предоставить все «умной» карте. Она автоматически определяет категорию, в которой вы закупаетесь больше всего, и устанавливает на нее максимальный кэш бэк. Стоимость обслуживания зависит от выполняемых условий. В договоре все подробно описано. У меня сейчас оно бесплатное. Если не выполнять требования, то нужно платить 199 рублей в месяц. Это не маленькая сумма (если брать на год), так что лучше пользуйтесь активно кредиткой.
Увеличение лимита возможно, но только если вы предоставите необходимые документы в банк.

Анастасия
24.06.2021 23:54
Ваша оценка :
     

Искала карту специально для накопления миль. Часто путешествую, нахожусь в разъездах и бронирую отели. И вот решилась на «Умную карту». Здесь за каждые 100 рублей начисляются мили. Чтобы получить больше, нужно использовать систему Газпромбанк – Travel. Но в целом мили копятся быстро и потом очень хорошо выручают. Когда надоест или мили станут не нужны, можно перейти на обычный кэшбэк. Такое переключение можно делать раз в месяц и оно бесплатное (в некоторых банках могут взимать плату за переход до 1000 рублей). Жить по средствам не у всех выходит, но если уж прижало и ситуация, похожая на мою (с путешествиями), то эта карта — самый лучший выбор.

Денис
29.06.2021 10:28
Ваша оценка :
     

Всегда пользовался Газпромбанком и до сих пор считаю его одним из самых надёжных Узнав о существовании «Умной карты», не стал долго думать и решил попробовать. Стоит сказать, что это уже второй кредитный продукт, который я персонально получаю от Газпрома. Особенно порадовало то, что лимит до 150 тысяч рублей не нужно подтверждать справкой о доходах. Звоните в банк, предоставляете свои данные и через несколько часов приезжаете за готовой картой. Льготный период стандартный – 60 дней. Если успеете пополнить до лимита потраченные деньги, комиссию удерживать не станут. Из минусов стоит сказать о платном ежемесячном обслуживании. Стоит оно 190 рублей.

Владимир
12.07.2021 12:13
Ваша оценка :
     

Если кредитка нужна еще вчера, то можете смело обращаться в Газпромбанк и оформлять умную карту. Единственный нюанс — получить большой лимит вы сможете, если работаете в Газпроме или получаете з/п на карту Газпромбанка. В остальных случаях будете довольствоваться малым. Если кредитная история плохая, то даже не надо тратить время. Газпромбанк очень хорошо проверяет клиентов и с должниками не работает.

Полина
23.07.2021 07:46
Ваша оценка :
     

Минимум заморочек и максимум возможностей — это про Умную карту от Газпромбанка. С момента подачи заявки до получения пластика прошло всего 3 дня. Лимит просила небольшой, всего 100тыс рублей. Предпочитаю создавать приличный оборот за счёт собственных средств, лучше тратить по немногу и докладывать. Велик соблазн купить что то ненужное, но понимаю что придётся отдавать и не рискую. Подтверждение дохода не требовали, наверно просто СБ проверила организацию в которой работаю, там все по белому. Льготный период 2 месяца, в это время не только не списываются проценты за пользование заемными средствами, но и обслуживание карты получается бесплатным. Далее придётся или тратить больше 5000 в месяц на покупки, или платить 199 рублей. 5000 это пару раз сходить в магазин, небольшая сумма. Лично я покупаю все только с кредитки, а потом докладываю. Коплю мили, предложение хорошее — 1руб = 1миля. Куплю со скидкой авиабилеты. Если копить мили уже не актуально, можно переключиться на стандартный кешбэк, выбирать вознаграждение можно один раз в месяц.