Дебетовая карта «Премиум» БКС Банка

-
Проценты на остаток
0-1900 ₽/мес.
Стоимость обслуживания
0-1%
Снятие наличных
0-1,5%
Переводы
До 30%
Кэшбэк
Дата обновления: 16.10.2021

О карте «Премиум»

Дебетовая карта «Премиум» БКС Банка дает три валюты по счету (рубли, доллары и евро), бесплатную страховку для путешествий со страховой суммой до 35 000 евро, кэшбэк за покупки до 9%, бесплатное пополнение брокерского счета, снятие наличных по всему миру без комиссии, бизнес-залы Priority Pass и трансферы в аэропорту бесплатно – это одно из лучших предложений для путешественников с бесплатной страховкой и получением наличных. Доступны скидки до 30% у партнеров, бесплатное обслуживание при неснижаемом остатке по счету от 2 000 000 рублей. Заказать карту можно с 18 лет по паспорту. Доступна курьерская доставка.

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

  • Платежная системаMasterCard /Visa
  • Тип картыWorld Black Edition / Signature
  • Валюта карты₽ $ €
  • Процентная ставка на остаток

    % на остаток не начисляется

    7% до 31 августа по бонусной программе

  • Комиссия за обслуживание

    0 руб. при выполнении одного из условий:

    POS-оборот по картам от 75 000 руб. в месяц

    среднемесячный баланс от 2 000 000 руб.

    зачисление заработной платы от 200 000 руб. в месяц

    1 900 руб. в месяц в иных случаях

  • Переводы

    0% внутри банка

    1,5% (min 50 руб.) на карту стороннего банка

    0,5%(min 50 руб. max 2 500) внешний перевод в рублях

    35 USD/ EUR/ GBP/ CHF/ CNY внешний перевод в иностранной валюте

  • ПополнениеБесплатно
  • Комиссия за снятие наличных

    0% в банкоматах БКС Банка

    1% (min 100 руб.) в банкоматах других банков

  • Кэшбэк

    До 30% по спецпредложениям от партнеров

    9% за покупки в категории на выбор до 15 000 руб. в месяц, при покупках на сумму от 50 000 руб.

    1% за покупки вне любимой категории при суммарном обороте от 50 000 руб. в месяц

  • Сборник актуальных тарифов
Дата актуальности: 15.10.2021

Требования и Документы

Необходимые документы

Паспорт гражданина РФ

Подтверждение дохода

Не требуется

Дополнительные документы

Не требуется

Гражданство РФ

Гражданство Российской Федерации

Регистрация

Постоянная или временная регистрация в любом субъекте Российской Федерации

Возраст

От 18 лет

Дополнительные требования

Актуальные данные в заявлении

Номер телефона клиента для подключения мобильных сервисов

Адрес электронной почты для направления обязательных уведомлений

Дата актуальности: 15.10.2021

Плюсы и минусы

Плюсы

Программа лояльности «БКС-Бонус» с начислением бонусов за все покупки и повышенного кэшбэка в категории на выбор

Мультивалютная карта

Расширенная программа привилегий: бесплатное страхование, доступ в бизнес-залы аэропортов с картой Priority Pass, премиальный трансфер

Премиальные бонусы, скидки и специальные предложения от платежных систем

Бесплатная курьерская доставка

Начисление процентов на остаток

Бесплатное снятие в банкоматах и ПВН сторонних банков до 1 млн руб. в месяц

Бесконтактная оплата с технологиями PayPass, payWave

Защита платежей в интернете с системой 3D Secure

Минусы

Карту выпускают только в рамках платного пакета услуг «Премиум»

Бонусы по программе «БКС-Бонус» начисляют при совершении покупок от 50 000 руб. в месяц

Обслуживание пакета услуг бесплатное только при выполнении условий

Бонусная программа

Держатель дебетовой карты «Премиум» БКС Банка автоматически становится участником нескольких бонусных программ без дополнительных регистраций и авторизаций. По программе «БКС Бонус» клиент получает за оплату товаров и услуг картой в любых торговых точках и онлайн кэшбэк:

  • 9% – в любимой категории.
  • 3% – за покупки в категории «Супермаркеты»;
  • 1% – за все остальные покупки.

В качестве любимой категории можно выбрать 1 позицию из: «Авто», в которую входят покупки по МСС-кодам:

  • топливо, АЗС – 5983, 5541, 5542;
  • автомойка – 7542;
  • аренда авто – 3351-3441, 7512.

«Спорт и красота»:

  • спорттовары – 5655, 5940, 5941;
  • фитнес – 7941, 7997;
  • салоны красоты и СПА – 7230, 7297, 7298;
  • косметика – 5977.

«Одежда и обувь»:

  • 5691, 5137, 5611, 5661, 5641, 5621, 5651.

«Рестораны и развлечения»:

  • кино – 7832;
  • театр – 7922;
  • выставки и музеи – 7991;
  • рестораны и кафе – 5812, 5813.

«Такси и каршеринг»:

  • 4121, 7512.

Любимую категорию можно менять каждый месяц в мобильном приложении. Кэшбэк начисляют при POS-обороте по карте от 50 000 руб. Бонус в любимой категории по ставкам 9% и 3% начисляется на сумму, которая не превышает 50% расходов по карте за расчетный период. Если покупок по этим позициям больше, по сумме превышения кэшбэк составит 1%. Максимально можно получить за покупки 15 000 бонусов в месяц. Дополнительную бонусную валюту можно заработать за оплату товаров и услуг партнеров, независимо от расходов в месяц. По специальным предложениям выплачивают до 30%, конкретный размер вознаграждения устанавливают партнеры. Активировать предложение можно в Мобильном банке:

  1. Скачайте приложение после перехода со страницы https://bcs-bank.com/usefulservices#mobilebank.
  2. Откройте приложение и авторизуйтесь.
  3. Перейдите в раздел «Для вас» → «Предложения».
  4. Ознакомьтесь с деталями предложения.

Количество баллов, которые можно получить от партнеров, не ограничено. Тратьте бонусную валюту по своему усмотрению:

  1. Конвертируйте в рубли по курсу 1 бонус = 1 руб. Перевод возможен в фиксированной сумме: 3 000 /6 000 /9 000 /12 000/15 000 руб.
  2. Инвестируйте – переводите на брокерский счет, в том числе Индивидуальный инвестиционный счет в сумме 3 000 /6 000 /9 000 /12 000/15 000 руб., на покупку инвестиционных паев ПИФ под управлением АО УК «БКС».
  3. Обменивайте на мили, авиабилеты, онлайн-подписки.
  4. Оплачивайте товары в приложении «БКС Банк».

Дополнительные привилегии от банка включены в тариф обслуживания. Доступ в бизнес-залы Priority Pass в аэропортах. В месяц 2 купона на посещение бесплатно при выполнении условий одновременно:

  • совершение от 1 покупки по карте;
  • среднемесячный баланс клиента – от 2 млн руб.

Услуга «Премиальный трансфер» до/из аэропорта. В квартал предоставляют 1 поездку бесплатно, если за прошлый квартал выполенны условия:

  • среднемесячный баланс – от 3 млн руб.;
  • POS-оборот по всем картам – от 100 тыс. руб.

Активировать льготный трансфер можно в приложении «БКС Банка» в разделе «Сервисы» – «Мои покупки». Программа страхования для путешествий по всему миру. Предоставляется бесплатно с суммой покрытия до 35 000 €. В программу страхования входит покрытие:

  • медицинских и медико-транспортных расходов;
  • несчастных случаев;
  • расходы по восстановлению утраченных документов;
  • при утрате багажа;
  • страховых событий, связанных с рисками «пляжного отдыха», а также катанием на коньках, лыжах, животных, велосипеде, роликах, играми в теннис, гольф, спуском в пещеры, бегом трусцой и пр.

Держатель карты «Премиум» также получает премиальные привилегии от платежных систем Visa и Mastercard:

  • медицинскую помощь;
  • экстренные услуги;
  • защиту покупок;
  • расширенные гарантии на покупки;
  • спецпредложения от партнёров по всему миру и др.

Как пополнить карту и снять деньги

В банкоматах БКС Банка

Бесплатно

В банкоматах других банков по всему миру

Бесплатно до 1 000 000 руб.

1% от суммы превышения, min 100 ₽ (эквивалент в валюте) - более 1 000 000 руб.

В ПВН БКС Банка

Без комиссии

В отделениях банка без использования карты

Без комиссии - при поступлении на счет наличным путем

Без комиссии - дивидендов, алиментов, процентов по вкладам, по договорам

Без комиссии - при поступлении из бюджета

Без комиссии - при поступлении любым путем при хранении на счетах более 30 дней

3,5% - до 500 000 руб./ до 10 000 долларов США/Евро

5% - от 500 000 до 1 500 000 руб./ от 10 000 до 30 000 долларов США/Евро

7% - от 1 500 000 до 3 000 000 руб./ от 30 000 до 100 000 долларов США/Евро

15% - от 3 000 000 руб./ от 100 000 долларов США/Евро

В отделениях других банков

Бесплатно до 1 000 000 руб.

1,5% от суммы превышения, min 200 ₽ (эквивалент в валюте) - более 1 000 000 руб.

Лимит на снятие наличных в день

500 000 руб.

Лимит на снятие наличных в месяц

1 500 000 руб.

Ежемесячный максимальный лимит выдачи наличных денежных средств через банкоматы /ПВН сторонних Банков

3 000 000 руб.

В банкоматах и отделениях БКС Банка

Бесплатно

В банкоматах ПАО «Росбанк» и ПАО Банк «ФК Открытие», АО «АЛЬФА-БАНК», Банк ВТБ (ПАО)

Бесплатно (только собственная сеть)

В мобильном приложении «БКС Банк» с карты другого банка

Бесплатно

Комиссию может удерживать банк-эмитент карты-донора

Через систему быстрых платежей по номеру телефона

Зачисление без комиссии

Переводы до 100 000 руб. без комиссии с карты банка-участника СБП

Через сервисы сторонних банков, платежные системы, терминалы

Зачисление бесплатно

Удерживается комиссия стороннего сервиса, банка

Активация карты

В течение суток на телефон клиента приходит СМС-сообщение от банка с ПИН-кодом. После этого можно активировать карточку самостоятельно через «БКС Онлайн»:

  1. Для начала работы необходимо обратиться в любой офис банка и подписать заявление на подключение к порталу, после чего выдадут логин и пароль для входа.
  2. Авторизуйтесь на сайте https://lkbank.bcs.ru.
  3. При первом входе система предложит сменить временный пароль на постоянный. Для подтверждения операции введите SMS-код, который придет на телефон.
  4. В главном меню выберите вкладку «Продукты и услуги» и перейдите на «Карты и счета».
  5. Нажмите на свою карту и кликните на «Активировать».

Если у клиента не имеется технической возможности получить ПИН через SMS-сообщения, ему выдают в банке при личном обращении ПИН-конверт. В этом случае дебетовая карта активируется автоматически до конца следующего дня.

Сравнение банковской карты ««Премиум»» с картами других банков

«Премиум» БКС
«АвтоКарта» ЮниКредит Банк
«Мир» ЮниКредит Банк
«Миг» Фора-Банк
Проценты на остаток
-
До 3%
До 4%
-
-
Стоимость обслуживания
0-1900 ₽/мес.
До 249 ₽
0-99 ₽
500 ₽/год
0 ₽
Снятие наличных
0-1%
0-1%
0-2,5%
0-1%
0 ₽
Переводы
0-1,5%
0-1,7%
0 ₽
0-1,25%
До 30 ₽
Кэшбэк
До 30%
До 10%
До 3%
-
До 20%

Вопрос-Ответ

Как оформить дебетовую карту «Премиум» БКС Банка?
Заполните онлайн-заявку на странице карты.
Сколько будут по времени рассматривать заявку?
До 10 минут.
Как из банка сообщат о принятом решении?
Дождитесь звонка от сотрудника, чтобы подтвердить заявку.
Как доставят дебетовую карту «Премиум» БКС Банка?
Предусмотрена курьерская доставка. Согласуйте время и место с менеджером, когда он будет звонить для подтверждения заявки.
Можно оформить и забрать пластик самому?
Да, вы можете посетить ближайшее отделение банка и там оформить заявление. Когда пластик будет готов, вам пришлют СМС-сообщение, когда можно забрать карточку.
Какие категории можно выбрать для получения повышенного кэшбэка?

Клиентам «Премиум» доступны категории:

Авто;

Рестораны и развлечения;

Спорт и красота;

Одежда и обувь;

Такси и каршеринг;

Супермаркеты.

Сколько налички можно снимать без комиссии?

Без комиссии можно снимать до 1 млн руб. в месяц в любых банкоматах, в том числе и за границей.

За снятие сверх лимита предусмотрена комиссия 1%, min 100 руб.

Автор материала: Матушевская Лариса
Выпускающий редактор, специалист по дебетовым картам

Отзывы клиентов

2 отзыва
5
(2 оценки)
5 2 голоса
Ваша оценка
Подписаться
Уведомить о
Ваша оценка
2 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Алишер
03.07.2021 12:16
Ваша оценка :
     

Я дикий параноик, искал себе дебетовку с максимальной защитой. Остановился на БКСе, 3-уровневая система сбережения денег — устроило.
Понравился возвратный кэш бэк. Начисляется баллами, до 9 процентов в зависимости от категории. Одну можно выбрать в избранные. Это либо авто, либо спорт и красота, либо одежда и обувь, рестораны и развлечения, такси и каршеринг. Мне понравилась программа про развлечения. Эдакая возможность экономить на девушках. Получаю от всех походов 9 процентов. За остальные покупки 3 % или 1 %. Начисление бонусов происходит тогда, когда в месяц вы тратите более 50 тысяч. Есть спецпредложения от партнеров, так условия еще выгоднее.
Есть возможность открыть сберегательную копилку. По ней 7% готовых на остаток до 300.000 рублей.
Годовое обслуживание бесплатное, так как на карту капает зарплата (более 200 тысяч ежемесячно).
По базовым опциям почти все бесплатно.

Виктор
18.07.2021 16:11
Ваша оценка :
     

Честно говоря, я был максимально удивлен этой картой. При таких условиях обслуживание, на мой взгляд, должно было начинаться от значительно большей суммы, нежели по факту есть. В итоге после оформления узнал, что и эту сумму можно не платить, если выполнить несколько условий банка. В моем случае это транзакции на сумму более 75000 рублей и среднемесячный баланс свыше 2 миллионов.
Самая крутая фишка карты — это система начисления кеш бека. Во-первых, партнерские программы дают до 30 процентов. Избранная категория приносит 9 процентов, и на сколько я знаю, это лучшее предложение на сегодняшний день. Выбрал категорию авто. Полностью все обслуживание в нее входит. В месяц можно получить до 15.000 чистыми при расходе свыше 50.000 рублей. Второй категорией выбрал такси и каршеринг, но это так, чтобы тоже что-то капало. Ну и разумеется, время от времени категорию можно менять. Но я за год этого ни разу не делал, так как интереснее предложения для себя пока не определил. За остальные покупки при том же обороте начисляется еще 1 процент.
Так как у меня премиальный тариф, несколько вкусных опций включено в общий пакет услуг. Первое и самое главное — страховка для выезда за рубеж с покрытием до 35 тысяч евро. 4 трансфера в аэропорты России и 2 прохода в бизнес-залы ежемесячно.