Дебетовая карта «Умная» Visa Gold Газпромбанка

До 6%
Проценты на остаток
0-99 ₽/мес
Стоимость обслуживания
0-1,5%
Снятие наличных
0-0,5%
Переводы
До 10%
Кэшбек
Дата обновления: 22.09.2021

О карте «Умная»

Дебетовая «Умная карта Visa Gold с кэшбэком или милями» Газпромбанка дает до 10% кэшбэк или мили на выбор, проценты на остаток по счету до 7,5%, бесплатное обслуживание и доставку, переводы по номеру телефона на 100 000 рублей без комиссии, скидки у партнеров до 30% — это одно из лучших предложений по бонусной программе и процентом на остаток. Доступен бесплатный выпуск одной дополнительной карты, снятие наличные в банкоматах и кассах Газпромбанка и партнеров, обмен валют по выгодному курсу в мобильном приложении «Телекард 2.0». Заказать карту можно с 18 лет по паспорту.

Смотрите видеообзоры популярных блогеров

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

  • Платежная системаVisa
  • Тип картыИменная Gold
  • Проценты на остаток 6% годовых – начисляется ежемесячно, если оформлен Накопительный счет
  • Стоимость обслуживания рублевых карт0% – выполняются условия: на вкладах или других счетах остаток более 30 тысяч ₽, ежемесячные расходы на покупки свыше 5 тысяч ₽, з/п на картсчет не менее 15 тысяч ₽, есть кредит в Банке; 99 ₽ в месяц – при невыполнении условий
  • Переводы0% – по телефонному номеру через СБП до 100 тысяч рублей в месяц, 0,5% – дальше, но не более 1500 ₽
  • Комиссия за снятие наличных0% – в банкоматах Газпромбанка, в других банкоматах 3 раза в месяц до 100 тысяч рублей; 1,5% – за превышение (минимальная сумма 20 ₽)
  • Кэшбэк или мили (на выбор)Кешбэк – 3, 5 или 10% (в зависимости от ежемесячной суммы расходов по карте); мили – 1, 2, 4, 5, 6 М за каждые 100 ₽ (начисление зависит от размера трат в месяц, повышенное количество миль за расходы в системе «Газпромбанк – Travel»

Требования и Документы

Необходимые документы

Общегражданский паспорт

Подтверждение дохода

Не требуется

Дополнительные документы

Не требуется

Гражданство РФ

Гражданство Российской Федерации

Регистрация

Постоянная или временная регистрация в любом субъекте Российской Федерации

Возраст

От 18 лет

Дополнительные требования

Налоговый резидент только РФ

Актуальные данные в заявлении

Собственный номер мобильного телефона

Собственный адрес электронной почты

Плюсы и минусы

Плюсы

Возможен моментальный выпуск неименной карты

Две программы лояльности на выбор без потери начисленных бонусов. Кэшбэк от партнеров до 30% по спецпредложениям

Бесплатное обслуживание без дополнительных условий

Ежемесячное начисление до 7% по накопительному счету без ограничений на пополнение, снятие денег

Снятие наличных без комиссии в своих банкоматах, а также в чужих по всему миру до 3 раз в месяц

Переводы без комиссии на карты других банков по номеру телефона через СБП – до 100 000 руб. в месяц

Бесконтактные платежи с сервисами payWave, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, а также ALIOTH l Pay и Rosan Pay – для аксессуаров

Минусы

Мили и кэшбэк начисляют только при расходах от 5 000 руб.

Повышенный кэшбэк можно получить только при сумме покупок от 75 000 руб.

На остаток по картсчету проценты не начисляют

Бонусная программа

Банк предоставляет возможность клиентам выбирать, в какой бонусной программе участвовать: «Умный кэшбэк» с возвратом вознаграждения рублями или «Газпромбанк – Travel» с начислением миль. «Умный кэшбэк» – главная фишка «Умной карты». Не нужно выбирать категорию для получения вознаграждения, система определит ее сама и начислит Cash Back в той, где тратили больше всего в текущем месяце. Категорией для повышенного кэшбэка может стать:

  • «АЗС/Парковки»;
  • «Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд»;
  • «Детские товары и развитие»;
  • «Одежда и обувь»;
  • «Кино и развлечения»;
  • «Фитнес и спортивные товары»;
  • «СПА, салоны красоты, косметика»;
  • «Медицинские услуги, аптеки»;
  • «Дом и дача»;
  • «Бытовая техника».

Если в течение месяца тратили больше всего в другой категории, которой нет в перечне, например платили за продукты, для начисления повышенного кэшбэка берут следующую категорию по сумме расходов. Алгоритм расчета бонусных баллов в категориях повышенного вознаграждения зависит от суммы покупок:

  • до 4 999,99 руб. – 0%;
  • 5 000–29 999,99 руб. – 3%;
  • 30 000–74 999,99 руб. – 5%;
  • от 75 000 руб. –10%.

Если расходы в бонусной категории больше 20% от всех покупок в месяц, на сумму превышения начисляют стандартный кэшбэк 1%. 1% возвращают на карту и за все остальные покупки при выполнении условий:

  1. На сумму общих трат по карте – от 5 000 руб.
  2. При поддержании среднемесячного остатка по всем картам и счетам в банке – от 30 000 руб. В первый месяц обслуживания требование не учитывают.

Бонусные баллы начисляют за каждые потраченные полные 100 руб. Максимальная сумма – 3 000 руб. в месяц. Баллы конвертируют в рубли не позднее 10 дней после окончания месяца и переводят на картсчет. По отдельному заявлению деньги могут перечислять на именной пенсионный счет клиента в НПФ «Газфонд пенсионные накопления». По программе «Газпромбанк – Travel» начисляют мили за оплату картой товаров и услуг за каждые потраченные 100 руб.:

  • до 4 999,99 руб. – не начисляют;
  • 5 000–29 999 руб. – 1 милю;
  • 30 000–74 999 руб. – 2 мили;
  • от 75 000 руб. – 4 мили.

При среднемесячном остатке на счетах, вкладах, депозитах меньше 30 000 руб. вознаграждение рассчитывают по ставке 1 миля за 100 руб., независимо от суммы расходов. Премиальные мили начислят при оплате товаров, услуг на сервисе «Газпромбанк – Travel»:

  • 2% от стоимости авиабилетов;
  • 3% – тура;
  • 4% – билетов на автобус, аренды авто;
  • 5% – авиабилетов;
  • 6% – брони отеля.

Бонусы начисляют на сумму покупок в месяц до 300 000 руб., максимальное количество – 3 000 миль в месяц. Использовать мили можно для частичной от 50% или полной оплаты услуг в сервисе «Газпромбанк – Travel» https://gazprombank.onetwotrip.com/?activePage=avia&isStart=true. Требуется авторизация на сайте по номеру телефона, привязанного к карте. Если в течение 1 года по карте не было покупок, мили аннулируют без компенсации. При переходе на другую программу лояльности кэшбэк/мили не сгорают. Кроме этого, можно получать кешбэк до 30% при оплате товаров/услуг партнеров. Спец. предложения доступны по индивидуальным ссылкам, которые приходят в рассылках, а также размещаются в мобильном приложении «Телекард 2.0». За такие покупки начисляют двойное вознаграждение: от партнера и по выбранной бонусной программе.

Как пополнить карту и снять деньги

В банкоматах «Газпромбанка»

Без комиссии

В ПВН «Газпромбанка»

Без комиссии - наличными по карте

1% - без использования карты

В банкоматах сторонних банков

Без комиссии - первые 3 операции на сумму до 100 000 руб. в месяц

1,5 % (минимум 200 руб.) - на общую сумму от 100 000,01 руб. за календарный месяц

В ПВН сторонних банков

Без комиссии - первые 3 операции на сумму до 100 000 руб. в месяц

1,5 % (минимум 200 руб.) - на общую сумму от 100 000,01 руб. за календарный месяц

Лимит на снятие наличных в день

200 000 руб.

Лимит на снятие наличных в месяц

2 млн руб.

В банкоматах «Газпромбанка»

Без комиссии

В ПВН Банка «Газпромбанка»

Без комиссии - с использованием карты

300 руб. - без использования карты при сумме операции от 100 руб. до 30 000 руб. в

Без комиссии - без использования карты при сумме операции от 30 000 руб.

Без комиссии - без использования карты при внесении наличных в иностранной валюте

В банкоматах и ПВН банков-партнеров

Без комисии

Лимит на прием наличных может устанавливать банк-партнер

Перевод на счет в банкомате, мобильном банке «Телекард 2.0», интернет-банке

Без комиссии - по номеру банковской карты

Без комиссии - по номеру телефона

Без комиссии - по адресу электронной почты

Перевод через устройства самообслуживания сторонних банков

0% - перевод по номеру банковской карты

Через систему быстрых платежей

Бесплатно до 100 тыс. руб. по номеру телефона

Через сервисы сторонних банков, платежные системы, терминалы

Зачисление бесплатно

Удерживается комиссия стороннего сервиса, банка

Активация карты

Для безопасности карты выдают неактивными. Чтобы снять первичную блокировку и пользоваться всеми функциями, можно воспользоваться одним из способов:

  1. В офисе банка. Обратитесь в любое отделение с картой и паспортом. Сделать это можно сразу во время получения пластика или позже. Менеджер поможет пройти активацию.
  2. По телефону. Позвоните на номер +7 (495) 980-41-41 или 8 (800) 100-00-89 (звонки бесплатные). Оператор уточнит данные карты, держателя и запросит кодовое слово. Будьте бдительны, работники банка никогда не спрашивают ПИН-код, CVV код карты. Продукт активируют дистанционно.
  3. На сайте. На странице https://www.service.gazprombank.ru/inet-services/cc/action/wake-up?action=show-auth-page для активации нужно в специальную форму внести номер, срок действия и код безопасности карты. Этот способ не подходит для моментальных и карт и доставленных курьером.
  4. В банкомате. Проведите любую операцию в банкомате ГПБ, например, запросите баланс. На привязанный к продукту телефон придет СМС-сообщение. Его нужно сразу переслать на телефон +7 (903) 797-62-22.

Если дебетовую карту доставил курьер, для активации:

  • скачайте мобильное приложение «Телекард 2.0»;
  • выберите свою карту на главной странице;
  • перейдите на «Активировать карту»;
  • в открывшемся окне установите ПИН-код;

Для завершения активации нужно в банкомате ГПБ иди другого банка при помощи карты после идентификации с помощью ПИН-кода совершить любую операцию.

Сравнение банковской карты ««Умная»» с картами других банков

«Умная» Газпромбанк
«Прибыль» Уралсиб
Tinkoff Drive Тинькофф
«Мир» ЮниКредит Банк
Проценты на остаток
До 6%
До 5, 25%
-
-
-
Стоимость обслуживания
0-99 ₽/мес
0-49 ₽/мес
0-1900 ₽/мес.
0-299 ₽/ мес.
500 ₽/год
Снятие наличных
0-1,5%
0%
0-1%
0-2%
0-1%
Переводы
0-0,5%
0%
0-1,5%
0-1,5%
0-1,25%
Кэшбек
До 10%
До 3%
До 30%
До 30%
-
Плюсы и минусы карты от блогера Назаренко
Полный обзор и реальные отзывы от канала Твой финансист

Вопрос-Ответ

Как активировать дебетовую карту «Умная» Visa Gold с кешбэком и милями Газпромбанка?
4 способа активации: 1) На сайте введите данные карты (недоступно при доставке карты курьером). 2) В отделении сотрудник активирует по вашей просьбе. 3) По телефонным номерам +7 (495) 980-41-41 или 8 (800) 100-00-89. 4). Посредством СМС – после операции в банкомате нужно переслать СМС на телефон +7 (903) 797-62-22.
Как активировать дебетовую карту «Умная» Visa Gold с кешбэком и милями Газпромбанка, доставленную курьером?
Действия: 1) Скачать приложение «Телекард 2.0»; 2) Выбрать карту; 3) Кликнуть «Активировать карту»; 4) Ввести ПИН-код; 5) Выполнить любую операцию в банкомате.
Нужно ли выбирать категорию кэшбэка?
Нет. Категория определится автоматически.
Есть ли ограничение на бесплатное снятие наличных?
Да. Ежемесячно бесплатно можно снять 3 раза по 100 тыс. рублей.
Как получать проценты на остаток?
Нужно оформить Накопительный счет.
Как долго рассматривают заявку?
Несколько минут.
Как узнать, что решил банк?
Ответ с решением пришлют в СМС-уведомлении. Могут позвонить на указанный в анкете номер.
Как забрать карту?
Получить карту можно в офисе или бесплатной доставкой представителем банка.
Автор материала: Матушевская Лариса
Выпускающий редактор, специалист по дебетовым картам

Отзывы клиентов

8 отзывов
4.8
(6 оценок)
4.8 6 голоса
Ваша оценка
Подписаться
Уведомить о
Ваша оценка
8 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Иван
15.05.2021 12:25
Ваша оценка :
     

Хорошая карта для ежедневных покупок. Тут нет никаких лишних условий – обслуживание бесплатное, проценты на остаток не начисляют, есть кэшбек. Все просто и понятно.
По кэшбеку – он может быть до 10%, но только на какую-то одну категорию товаров. На все остальное – всего 1%. Но лично для меня это все равно получается выгодно.

Алексей
19.05.2021 14:54
Ответить на  Иван

В принципе, все правильно написали. Еще хочу добавить, что по карте начисляют бонусы при покупке билетов и бронирование отелей через сайт Газпромбанка. Очень удобно, если много ездишь. И, это, заметьте, при бесплатном обслуживании! Мне кажется, сейчас таких условий нигде не найдешь.

Светлана
25.05.2021 13:30
Ваша оценка :
     

Очень достойная карточка. Во-первых, бесплатное обслуживание. Его при таких условиях мало кто предлагает. Во-вторых, кэшбек на выбор. Можно оставить мили. Это подойдет для туристов. А можно включить стандартный кэшбек. Это вариант для повседневных покупок. Лично я в основном использую стандартный, но когда еду куда-то, переключаюсь на мили. Очень удобно, реально помогает экономить.

Алена
15.06.2021 10:35
Ваша оценка :
     

Искала вклад с максимальной ставкой. Когда обратилась в Газпомбанк менеджер предложила открыть карту и положить деньги на нее, чтобы получать до 6%. Удобно, что можно пополнить и снять через банкомат. Для меня это супер вариант. Не думала, что когда-нибудь ставки по картам будут выше, чем по депозитам.

Азамат
17.06.2021 13:57
Ответить на  Алена

Странно, что вы считаете пополнение и снятие через банкомат преимуществом 🙂 разве это не базовая функция для всех карт? Тем более у такого известного банка как Газпром. А в остальном согласен. 6 % — это вообще что за щедрость? Такого действительно нет нигде, даже по вкладам. Здесь же просто открыл накопительный счёт, вот и все условия. Никаких дополнительных ограничений по остатку на карте, и не надо тратить какую-то конкретную сумму. Просто получай и всё.

Камилла
20.06.2021 18:52
Ваша оценка :
     

Название карты соответствует функционалу. И в правду, сделано всё умно! Можешь заработать, а можешь и потерять. Внимательно нужно читать условия при приобретении, которых довольно много.
Обслуживание лично у меня получается более 1000 в год, так как не все базовые требования выполнены. Ну для дебетовой карты это нормальная сумма.
А вот начисление миль — это отличный бонус для тех, кто частенько путешествует. Обязательно зарегистрируйтесь в Трэвеле от Газпрома. Бонусы будут больше.

Артур
26.06.2021 15:00
Ваша оценка :
     

Когда даже карта умная)) Мне друг посоветовал именно такую открыть. Я уже пользовался когда-то картами газпромбанка, но не ощутил особых преимуществ. Но сейчас взял кредит здесь и решил, что лучше и карту того же банка иметь. Мне предложили к карте и накопительный счёт открыть. Я подумал «ну вот, началось, сейчас ещё что-нибудь начнут предлагать». Но мне объяснили, что это, в принципе, необязательно. Просто, если хочу получать 6% годовых каждый месяц, то можно воспользоваться таким преимуществом. Я согласился и не пожалел. Копейки потихоньку копятся, кэшбэк начисляется, обслуживание бесплатное.

Алина
29.06.2021 12:08
Ваша оценка :
     

Считаю, что это самая удачная карта в Газпромбанке. Оправдывает своё название полностью. Я очень много путешествую и бываю в рабочих поездках, поэтому мили, которые начисляются за расходы по карте, очень облегчают жизнь. Для более выгодного начисления даже ввели систему «Газпром-Travel». Кешбэк деньгами мне не очень интересен, я и так всё по акции беру, поэтому сразу решила, что буду копить именно мили. Условия для бесплатного обслуживания тоже самые выгодные, можно сказать, смешные. Единственное, недавно внедрили условие – иметь кредит в банке. У меня его нет. Абсолютно не страшно, 99р в месяц – копейки.